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現 金 管 理 服 務

國泰銀行致力為貴公司的獨特需求服務

我們的現金管理服務為各類型企業提供最合適的理財方案。 方案有助增加流動現金, 提升資金使用效率, 擴充備用資金, 減低成本及簡化報表, 讓您達成金融及企業目標。

國泰銀行多元化的現金管理服務為您增加便利, 開拓商機, 包括:

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我們的專業理財顧問會與您一起量身設計解決方案, 以提供資金備用率, 改善決策及增加生產率。

我們期待與您的合作,一起拓展您的業務!


商號存款掃描服務

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享受使用國泰銀行商號存款掃描服務的便利, 隨時隨地可進行存款

商號存款掃描服務讓使用者可掃描支票並傳送掃描影像至銀行登記及過戶。 支票可掃描用作數碼存款。 該數碼存款由加密的互聯網接收及傳送至國泰銀行並存入指定的帳戶。

此創新的現金管理服務包括以下優點:
  • 因快速處理從而增加流動現金
  • 減少到銀行的次數或節約送遞費用
  • 可從多個不同地點向同一銀行帳戶存款
  • 可有更多時間加促處理, 達成當天存款; 如需當天存款, 有截止時間限制

如需查詢更多資料, 請 聯絡您當地的分行。

零結餘帳戶

       

利用零結餘帳戶運用額外資金

零結餘帳戶(ZBAs)用於減少帳戶間人手轉帳, 減少閒置資金並防止透支。 每個工作日結束時, 自動把與支付數額相應的資金從主帳戶轉帳至ZBAs。 ZBAs簡化了資金轉帳活動並協助保持帳戶自主性。 此類帳戶對需向多個“按需分配”支付帳戶提供資金的客戶, 特別有幫助。

ZBAs亦可用於自動把存款從一個或多個存款帳戶轉移至一個相關的主帳戶。 這可整合企業所有的銀行結餘並建立一個資金庫, 從中可確定日常現金狀況及更有效地進行投資。

  • 減少閒置資金因而改善資金流動
  • 從一個單一主帳戶向多個帳戶注資
  • 減少向附屬帳戶轉移資金的人手及時間
  • 節省員工的時間及費用
  • 增加可用於投資的資金,及減低出現透支費用的風險
  • 主營運帳戶的額外資金可用於投資, 提高回報並維持流動資產

如需查詢更多資料, 請 聯絡您當地的分行。
 



收款箱服務

 

 

使用收款箱服務以加速應收帳款處理程序

為增加流動現金及投資機會, 收款箱服務可提供有效且便宜的方法助您從客戶收取付款。 國泰銀行的收款箱服務可有助於加速應收帳款處理程序, 並通過簡化匯款程序增加流動現金。

  • 快捷方便地從應收款文件獲取關鍵資料
  • 因人手程序自動化而改善員工生產效率
  • 先進的影像服務實質上減少使用紙張, 以CD-ROM或網上服務寄送支票及相關文件
  • 減少郵寄收據及處理應收帳款的時間
  • 減少資金擱置以改善支票結算及流動現金
  • 改善流動現金因而提升營利
  • 加快及改善存款報告, 特殊處理及信用調查

如需查詢更多資料, 請 聯絡您當地的分行。
 

商號銀行卡服務

First Data 透過國泰銀行向您提供商號銀行卡服務

讓您的顧客享有更多的付款選擇從而提升您的銷售量, 簡化您的商業運作環節並使用商號銀行卡服務增加收入。 我們的商號銀行卡處理解決方案可令您的公司接受信用卡、 支票卡、 電子支票、 禮金卡及其他付款選擇。

  • 您的銷售交易直接存入您的商業支票帳戶
  • 手續費相宜
  • 24小時客戶服務及技術支持
  • 24小時內存款結帳
  • 專業監控及退款保障
  • 支票認證及擔保服務
  • 先進的銀行卡處理設備及軟件
  • 實時 網上報告功能
  • 電子支票兌換可令您於銷售時接受支票並兌換成自動繳付(ACH)之款項或圖像交換項目, 類似直接存款至您的帳戶

如需查詢更多資料, 請 聯絡您當地的分行。

 

送遞存款服務

使用送遞存款服務以減少到銀行的次數

我們的送遞存款服務可到店號收取支票並直接送交距離最近的國泰銀行分行, 增加便利, 使您有更多時間專注在生意上。

  • 所有於我們每日處理時限前收到的存款可在當天總帳顯示存款
  • 我們的送遞時間表可根據特別的商業要求而量身訂做

 

如需查詢更多資料, 請 聯絡您當地的分行。

 

解款運送服務

我們的解款運送服務可改善您的現金流動並提供安心保障

使用解款運送服務, 您的現金存款可由裝甲解款車運送並當天存入您的帳戶。

  • 降低運送現金到銀行的危險
  • 減少文書成本
  • 節省時間提升工作效率
  • 增加備用資金改善現金流動

如需查詢更多資料, 請 聯絡您當地的分行。

 

金庫服務

使用金庫服務管理現金最方便

對需處理大量硬幣及不同貨幣的商號而言, 國泰銀行金庫服務是必不可少的。 我們的金庫服務提供靈活, 安全且有效的現金積累, 保持商號順利運作。

  • 減少損失或被盜竊的可能
  • 加快儲蓄及資金處理的過程, 加大備用資金
  • 最大限度積累現金

如需查詢更多資料, 請 聯絡您當地的分行。

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1-800-9CATHAY

(1-800-922-8429)

客戶服務:週一至週五美國西岸時間上午六時至下午六時。

「國泰銀行一線通」提供24小時帳戶查詢服務。

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