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個 人 退 休 投 資 帳 戶 (IRA)

1.    延期納稅收入。 (請與你的稅務員諮詢)
 
2. 透過個人退休帳戶的存款來減少目前的稅項 *
 
3. 年滿 59 1/2 歲而有適當理由者,則免繳罰金
 
4. 免加稅定金成長比相同收益的加稅投資成長得更快。


個 人 退 休 投 資 帳 戶 對 照 表


帳戶特質 一般個人退休帳戶1 ROTH 個人退休帳戶 1

存款抵稅2

不可

獲益延稅

每年最高存款

單身



夫妻合併申報
$5,500 3,4


$11,000 3,4
單身



夫妻合併申報
$5,500 3,4


 $11,000 3,4

提取利息收入免稅

不可

開戶 5 年之後,因下列原因之一提款:
  • 年滿 59 歲半
  • 殘障
  • 身故
  • 購置第一楝住宅5

免罰金提款

如不符合以下條件,將有10%罰金:

  • 59 歲半以上
  • 身故
  • 殘障
  • 未獲補償的醫療費用且超過年7.5% 的調整後之總收入
  • 失業超過十二星期後的醫療保費
  • 合格之高等教育經費
  • 購置第一楝住宅5
  • 國稅局徵稅
  • 均值年金提款
  • 符合規定的後備軍人發配金

存款人年齡上限

70 歲半 無年齡限制
1 有關收費可能減少收益。提前取款可能須向國稅局繳稅和罰款,並向銀行繳交利息罰金, 關戶費 $15,年費 $12,最低開戶額為 $100。
2 請向您的稅務顧問查詢有關個人退休帳戶抵稅相關事宜。
3 Roth退休帳戶或一般個人退休帳戶分別之最高存款額,或兩者合計之最高存款額為 $5,500; 夫妻合併申報為 $11,000。
4 年滿 50 歲個人最高存款額為 $6,500; 年滿50歲夫妻合併申報者最高存款額為 $13,000。
5 假如您與配偶是首次置業人仕,於首次置業時,每人將可提取高達$10,000之提款額, 而免繳10%之罰金。

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詳情點此處
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1-800-9CATHAY

(1-800-922-8429)

客戶服務:週一至週五美國西岸時間上午六時至下午六時。

「國泰銀行一線通」提供24小時帳戶查詢服務。

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