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Online Banking

伪 造 支 票

骗局是这样开始的- 只要在任何一个分类广告网站上刊登广告,您可以找到数以千计的读者。可能忽然有买家通过电邮或电话与您联络,并且在不问任何问题也不用见面的情况下﹐愿意购买您推销的商品。该名所谓的买家会透过代理人在您家附近接收货物﹐同时他会用支票付货款﹐但是该支票的金额高于他/她要付的款项。所谓的买方会指示您先兑现支票,再把余额退还给他/她。

伪造支票从哪里来的呢? 这些支票可以来自于任何国家﹐州市或城镇。伪造支票集团分布相当广泛﹐几乎在任何地方都可以找到他们的成员。他们会长期逗留在一个地方,以确保假支票能够到达目的地。通常这些骗子买家都会用电子邮件,手机和卫星电话作为基本通讯渠道。 

洽兑假支票时会发生什么状况呢? - 按照买方的要求,您将支票存入您的账户。如果您收到的是现金本票或者您有良好的信用记录,支票会立即在您的户口兑现。当将支票存入银行后,您会立即安排把余额电汇到买家提供的银行账户内﹔而您的银行会在当天或第二天早上将资金汇出。此后不久﹐您就会接到银行的电话通知﹐告诉您支票无效。

最终谁会付出代价? - 在大多数情况下,您需要赔偿银行的损失。这意味着您将要弥补电汇的金额再加上您已经花掉的钱。在极少数的情况下,银行可能会承担损失,但不要指望特殊情况的发生。最主要的理由是﹐当您在支票背面签名时﹐您就有责任保证这张支票的有效性。

合法的商业交易是不会要求您将余额电汇到任何地方。这种事情根本不会发生,因为不会有任何合法商人会轻易地将钱交给一个完全陌生的人处理。
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