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信息及资金管理

从容应对公司资金管理

透过我们的企业辅助工具及帐户管理服务,您的国泰银行帐户尽在掌握之中。

您需要随时掌握帐户状况,才能了解日常的资金状况及需求。我们的信息汇报服务既安全又更具弹性,对管理您的国泰银行帐户至关重要。

掌握帐户状况

让您随时掌握帐户最新信息,助您更了解公司财务状况

自动支付服务

采用零余额帐户(ZBA)设定帐户结余,并更好管控各种支付

减少利息开支

以自动贷款移转服务(Loan Sweep),减低您的商务信用卡及信用循环的利息开支

全天候管理帐户

通过手机、平板及电脑,随时随地管理您的国泰银行帐户

零余额帐户

零余额帐户(ZBA)减少帐户之间的手动转帐、减少闲散现金及预防透支。在每个工作日结束时,资金会自转从主帐户转至ZBA,支付您的开支。 ZBA只为转帐项目提供资金,能维持帐户的独立性。对需要维持不同支付帐户,并只在有需要时才为它们提供资金的企业来说,ZBA是十分理想之选。

同时,ZBA能将一个或以上存款帐户的资金,自动转至一个相关联的主帐户。 ZBA让企业能集中所有资金在同一帐户下,助您更了解自己的现金流,优化您的投资。
 

ZBA能帮助企业:

  • 减少闲散现金,从而改善现金流
  • 从一个主帐户注资至各次要帐户,加强管控
  • 不需手动转帐至各次要帐户,节省时间
  • 减少文书处理的时间及成本
  • 增加用于投资的资金,减少透支费用
  • 把多余资金放在主帐户,增加回报,维持流动资金

 

自动贷款移转服务

自动贷款移转帐户帮助您将预设的资金,从存款帐户自动转帐至贷款帐户,减低您的信用卡/信用循环的利息开支。
 

帐户信息送出服务

自动、可靠及安全地为您提供帐户信息。透过安全文件传输协议(SFTP),以BAI2格式传送给您,或以SWIFT传至其他银行。

 

Cathay Bank

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