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偽造支票

偽造支票


騙局是這樣開始的:您在任何一個分類廣告網站上刊登廣告,就可以接觸到數以千計的用戶。然後,有買家會通過電郵或電話聯絡您,並且在不問任何問題也不用見面的情況下﹐願意購買您推銷的商品。該名所謂的買家會透過代理人在您家附近接收貨物;同時他會用支票付款﹐但是該支票的金額高于他/她要付的款項。所謂的買方會指示您先兌現支票,再把餘額退還給他/她。

偽造支票從哪裡來的呢?

這些支票可以來自於任何國家、州或城市。偽造支票集團分佈各地﹐幾乎在任何地方都可以找到他們。他們會長期逗留在一個地方,以確保假支票能夠到達目的地。通常這些騙子買家都會用電郵、手機和衛星電話作為基本通訊渠道。

洽兌假支票時會發生什麼狀況呢?

按照買方的要求,您將支票存入您的帳戶。如果您收到的是現金本票或者您在銀行擁有良好的信用記錄,支票會立即在您的戶口兌現。當將支票存入銀行後,您會立即安排把餘額電匯到買家提供的銀行帳戶內﹔而您的銀行會在當天或第二天早上將資金匯出。此後不久﹐您就會接到銀行的電話通知﹐告訴您支票無效。

最終誰會付出代價?

在大多數情況下,您需要賠償銀行的損失。這意味著您將要彌補電匯的金額,加上您已經花掉的錢。在極少數的情況下,銀行可能會承擔損失,但不要指望特殊情況的發生。最主要的理由是﹐當您在支票背面簽名時﹐您就有責任保證這張支票的有效性。

合法的商業交易是不會要求您將餘額電匯到任何地方。這種事情根本不會發生 ,因為不會有任何合法商人會輕易地將錢交給一個完全陌生的人處理。 



Cathay Bank

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