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Estafas Nigerianas

Estafas Nigerianas


Las estafas nigerianas son una forma de fraude por pago adelantado y uno de los tipos más comunes de fraudes de confianza.

La estafa generalmente implica prometerle a la víctima una gran parte de una gran suma de dinero a cambio de un pequeño pago por adelantado, que el estafador requiere para obtener el monto grande. Si una víctima realiza el pago, el estafador puede que invente una serie de cargos adicionales para la víctima o que simplemente desaparezca.

Para cautivar el interés de la víctima, se debe contar una historia extraordinaria. La víctima generalmente recibe una carta o mensaje de correo electrónico no solicitados en los que se indica que millones de dólares estadounidenses se deben retirar de Nigeria (o de algún otro país, dependiendo de la situación geopolítica del momento) y el gobierno, los funcionarios bancarios o familiares sobrevivientes lo han seleccionado a usted para ayudar. El mensaje generalmente es inespecífico para el destinatario (es decir, no contiene datos válidos acerca del receptor o la víctima) y afirma que “Usted será ampliamente recompensado por su ayuda al retener un porcentaje de los fondos transferidos; sin embargo, a fin de facilitar el procedimiento, se requiere su asistencia financiera por adelantado”.

Una vez que la víctima responde la carta, que generalmente incluye algunos de sus datos personales, es posible que reciba otra carta junto con documentos que aparentan ser oficiales. La carta que se adjunta es más específica y le informa a la víctima que deberá proporcionar dinero para que se liberen los fondos. Naturalmente, una vez que la víctima envía el dinero solicitado, se concreta la estafa: no se transfiere un porcentaje de los fondos. La víctima ha perdido su “inversión” inicial.

En otros casos, se describe con frecuencia y mucho detalle el pago de impuestos, de sobornos a funcionarios del gobierno y de honorarios jurídicos con la promesa de que todos los gastos se le reembolsarán tan pronto como los fondos sean retirados de Nigeria o del país seleccionado. Se sabe que una vez que la víctima se da cuenta de que era una estafa y deja de enviar dinero, los estafadores utilizan la información personal o los cheques que recibieron para hacerse pasar por la víctima, vaciando las cuentas bancarias y los saldos de las tarjetas de crédito. Algunas víctimas han sido seducidas para viajar a Nigeria, donde han sido encarceladas contra su voluntad y han perdido grandes sumas de dinero.

 

Qué puede hacer para evitar las estafas nigerianas

 

(basado en un artículo de www.fbi.gov/scams-and-safety)

 



Cathay Bank

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