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伪造支票

伪造支票


骗局是这样开始的:您在任何一个分类广告网站上刊登广告,就可以接触到数以千计的用户。然后,有买家会通过电邮或电话联络您,并且在不问任何问题也不用见面的情况下﹐愿意购买您推销的商品。该名所谓的买家会透过代理人在您家附近接收货物;同时他会用支票付款﹐但是该支票的金额高于他/她要付的款项。所谓的买方会指示您先兑现支票,再把余额退还给他/她。

伪造支票从哪里来的呢?

这些支票可以来自于任何国家、州或城市。伪造支票集团分布各地﹐几乎在任何地方都可以找到他们。他们会长期逗留在一个地方,以确保假支票能够到达目的地。通常这些骗子买家都会用电邮、手机和卫星电话作为基本通讯渠道。

洽兑假支票时会发生什么状况呢?

按照买方的要求,您将支票存入您的帐户。如果您收到的是现金本票或者您在银行拥有良好的信用记录,支票会立即在您的户口兑现。当将支票存入银行后,您会立即安排把余额电汇到买家提供的银行帐户内﹔而您的银行会在当天或第二天早上将资金汇出。此后不久﹐您就会接到银行的电话通知﹐告诉您支票无效。

最终谁会付出代价?

在大多数情况下,您需要赔偿银行的损失。这意味着您将要弥补电汇的金额,加上您已经花掉的钱。在极少数的情况下,银行可能会承担损失,但不要指望特殊情况的发生。最主要的理由是﹐当您在支票背面签名时﹐您就有责任保证这张支票的有效性。


合法的商业交易是不会要求您将余额电汇到任何地方。这种事情根本不会发生 ,因为不会有任何合法商人会轻易地将钱交给一个完全陌生的人处理。



Cathay Bank

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