La inversión requiere una serie de fórmulas y un entendimiento básico de los mercados financieros para recibir un rendimiento exitoso. Aunque no es necesario conocer todas las ecuaciones para crear su cartera de mercado, un cálculo importante que debe conocer es la fórmula de la prima de riesgo de mercado.
Aprenda los conceptos básicos de la prima y cómo usarla en este blog.
La prima de riesgo de mercado es una forma de calcular la tasa de rendimiento de una inversión riesgosa. Para obtener este número, los inversionistas toman la diferencia entre el rendimiento esperado y la tasa libre de riesgo. Esta fórmula es utilizada por inversionistas que optan por llenar su cartera de mercado con inversiones más precarias en lugar de activos libres de riesgo.
La prima de riesgo de mercado es parte del modelo de valoración de activos de capital - un modelo financiero que establece una relación lineal entre el rendimiento requerido de una inversión particular y el riesgo asociado. Esta configuración destaca el hecho de que, si bien una inversión con una alta tasa de retorno y bajo riesgo es ideal, a veces las empresas más peligrosas pueden conducir a mayores rendimientos.
Hay dos términos diferentes que necesitará para calcular la prima de riesgo de mercado:
Hay algunas formas diferentes para que los inversionistas calculen su nivel de riesgo y, por lo tanto, la prima de riesgo de mercado. Pero no todas las inversiones tendrán el mismo nivel de vulnerabilidad; todo depende de los tipos de activos en los que se invierte. En la mayoría de los casos, los bonos del gobierno y los equivalentes de efectivo tienen muy poco riesgo, mientras que la deuda y las acciones de alto rendimiento son mucho más inseguras.
Estos son los cuatro tipos diferentes de prima de riesgo de mercado:
A veces denominada tasa crítica de rendimiento, esta prima es la tasa de rendimiento más baja que considera para cualquier inversión. Piense en ello como el punto de referencia para cualquier empresa financiera. Si la tasa de rendimiento de un activo es inferior a este requisito mínimo, puede considerar que no vale la pena invertir en él, ya que lo más probable es que le cueste más de lo que ganará.
La prima de riesgo de mercado requerida es la ecuación que lo mantendrá a salvo de una mala decisión de inversión, ayudándolo a ganar más dinero a medida que pasa el tiempo. La situación de cada persona es diferente, lo que significa que su rendimiento mínimo no será el mismo que el de los demás.
Este es un modelo de la tasa de rendimiento que espera obtener de una inversión. Al igual que la prima de mercado requerida, el valor de sus activos se basa en su definición de éxito y su propia idea de rendimientos anticipados.
En este tipo de prima de riesgo de mercado, existen dos tipos diferentes de inversionistas:
Esta ecuación es una medida objetiva de su retorno de la inversión, ya que analiza la tasa de retorno que históricamente han creado sus inversiones. En lugar de basar su prima de riesgo de mercado en lo que espera ganar o lo que teme perder, este es un método basado en datos para descubrir las mejores oportunidades de inversión.
Esta fórmula es diferente de las otras tres porque utiliza el estado del mercado actual dentro de la ecuación. Cuando utiliza la prima de riesgo de mercado real, considera la tasa de prima normal y la tasa de inflación del mercado existente. Esto significa que es una herramienta beneficiosa si planea realizar una inversión al mismo tiempo que calcula la prima.
La prima de riesgo de mercado debería ayudarlo a encontrar la tasa de rendimiento aceptable que puede esperar de su cartera. Una vez calculada, la prima de riesgo puede ser un número de referencia para planificar sus inversiones.
Para encontrar el riesgo de mercado requerido, riesgo de mercado esperado y primas de riesgo históricas, puede utilizar la siguiente fórmula:
Calcule la prima de riesgo de mercado real utilizando esta ecuación:
Dado que las inversiones de cada persona son únicas y el mercado fluctúa constantemente, no existe una prima de riesgo de mercado estándar. Pero es importante observar el mercado y determinar si su cartera va en la dirección correcta.
La prima de riesgo de mercado se refiere al rendimiento adicional obtenido en inversiones de riesgo, mientras que la prima de riesgo de acciones se utiliza para referirse a las acciones y el valor esperado del rendimiento de las acciones que está por encima de la tasa libre de riesgo.
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