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Gestión de Riesgos Cambiarios

Anticípese a la volatilidad del mercado y a la competencia

A medida la competencia mundial crece, Cathay Bank ayuda a las empresas a acceder fácilmente a mercados internacionales.

La posibilidad de que existan riesgos cambiarios crece al dirigir empresas internacionalmente, incluso cuando los pagos se realizan en dólares estadounidenses. En Cathay Bank, ayudamos a los empresarios a mantener su competitividad identificando la exposición a riesgos cambiarios y brindando estrategias de prevención de riesgos para ayudarles a protegerse de la fluctuación de divisas y defender su balance final.

Al adaptar nuestras soluciones de servicio cambiario a sus necesidades empresariales, le ayudaremos a explorar con facilidad los mercados mundiales, lo que le permite centrarse en expandir su empresa a nivel mundial.

 

Contratos de entrega inmediata

Los contratos de entrega inmediata (o contratos Spot) se utilizan para comprar o vender monedas a una tasa de cambio actual para la entrega inmediata y el pago se realiza dentro de dos días hábiles de la fecha de operación. Los contratos de entrega inmediata en dólares canadienses se pagan a un día hábil de la fecha de operación.

 

Contratos a término

Los contratos a término1 (o contratos Forward) le permiten fijar una tasa de cambio a pagar en una fecha futura acordada.

Respecto de las cuentas a cobrar, mientras más tiempo tarde en cobrar los pagos de los bienes vendidos, mayor será la posibilidad de fluctuación de moneda extranjera. Respecto de las cuentas a pagar, los términos de pago largos con los vendedores pueden significar más capital de trabajo para su empresa, pero pueden dejarle expuesto a cambios desfavorables en tasas de cambio.

Un contrato a término es una gran herramienta para protegerle de las fluctuaciones de divisas y proveerle una imagen más precisa de su flujo de efectivo futuro. Los contratos a término varían de tres días a doce meses.

 

Contratos a término flexible1

Como en el caso de un contrato a término, un contrato a término flexible (o contratos Window Forward) también le permite fijar una tasa de cambio para uno o más pagos. Le provee flexibilidad para realizar retiros del balance principal en cualquier momento dentro del período de contrato.

Los contratos a término flexible son una buena opción cuando la fecha y la cantidad del pago son inciertas. Los contratos a término flexible varían de tres días a doce meses.

 

Contratos a término sin entrega1

Los contratos a término sin entrega (o contratos Non-deliverable Foward, NDF) proveen protección de la exposición en divisas en los países con restricciones cambiarias. Para la mayoría de las monedas restringidas, los contratos NDF le permiten fijar las tasas de cambio para el pago en fecha del contrato.

Los contratos NDF no entregan la cantidad hipotética en moneda extranjera, sino que establecen la diferencia neta del valor en dólares estadounidenses. El pago neto en dólares estadounidenses es determinado por la diferencia entre la tasa acordada y la tasa de fijación oficial.

 

Intercambio de divisas

El intercambio de divisas (o Swap1 de divisas) es un acuerdo entre dos partes para comprar y vender simultáneamente dos montos idénticos de una moneda por otra con dos fechas válidas idénticas, normalmente con una transacción de entrega inmediata a diferencia de una transacción a plazo.

 

Opciones sobre divisas

Una opción1 sobre divisas es un acuerdo entre dos partes en la que el propietario (el comprador) tiene el derecho, pero no la obligación, de cambiar una moneda por otra a una tasa de cambio acordada (precio de ejercicio) a una fecha valiosa específica.

 


  1. Este producto o servicio puede no estar disponible para todos los clientes. Para mayor información comuníquese con el Departamento de Servicios Cambiarios.

Existen riesgos significativos para la mayoría de las inversiones. Antes de emprender cualquier transacción en moneda extranjera, le recomendamos hablar con nuestros especialistas en servicios cambiarios, además de realizar una búsqueda personal, a fin de mejorar el entendimiento de los factores involucrados que pueden influir en el mercado de divisas, así como también, los riesgos involucrados. Las inversiones en moneda extranjera están sujetas a los riesgos del mercado y las fluctuaciones de divisas, lo que puede significar una pérdida de capital; el seguro de la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (Federal Deposit Insurance Corporation, FDIC) no cubre la pérdida de capital debido a estos tipos de riesgos. Para mayor información sobre la cuenta a la vista en multidivisas (Multi-Currency Call Account, MCA), el depósito a plazo fijo en moneda extranjera (Foreign Currency Time Deposit, FCTD), y los riesgos involucrados comuníquese con nuestro Departamento de Servicio Cambiario.

El seguro de la FDIC cubre su cuenta en caso de incumplimiento por parte de la institución depositaria asegurada. El seguro de la FDIC para depósitos denominados en una moneda extranjera se debe determinar y pagar en la cantidad de dólares estadounidenses que sea equivalente en valor a la cantidad del depósito denominado en esa moneda extranjera a partir del cierre de las operaciones en la fecha de incumplimiento de la institución depositaria asegurada, hasta el monto establecido por la FDIC.

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