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外匯風險管理

在市場競爭中保持領先

市場競爭日益加劇,國泰銀行協助企業輕鬆實現海外發展目標。

企業在展開跨國業務時,即使以美元付款,仍需面對潛在的外匯風險。國泰銀行通過識別外匯風險,並提供降低風險的策略,協助企業保持競爭力,以防止貨幣波動影響您的業務。

我們會為您的業務需求打造合適的外匯方案,助您開拓跨國市場。
 

現貨合約

我們提供現貨合約,您可根據當時匯率即時買進或賣出外幣,並在兩個工作天內結算。加拿大幣的即期交易可在一個工作天內結算。

 

遠期合約

遠期合約 1 允許您鎖定交易匯率,並在一個同意的未來日期結算。

對於應收款,收款時間越長,面對外幣波動的可能性就越高。對於應付款,雖然付款時間長意味着您有更多營動資金,但您可能會面臨對您不利的匯率變動。

遠期合約可以保護您免受外匯波動的影響,讓您更好掌握未來的現金流量。遠期合約為期從三天到十二個月不等。

 

窗口遠期合約

類似於遠期合約,窗口遠期合約 1 允許您為一個或多個的結算鎖定匯率。它亦讓您可在交易期內,隨時從本金餘額提取資金。

當結算日期和金額不確定時,窗口遠期合約是一個不錯的選擇。合約為期從三天到十二個月不等。

 

無本金交割遠期合約

無本金交割遠期合約 1 可以協助企業,防止在受到貨幣限制的國家及地區內受到貨幣風險。就大多數受限貨幣,無本金交割遠期合約允許您鎖定匯率以在合約日期結算。

非交割遠期交易合約不提供外幣名義金額,而是以美元淨值差結算。美元的淨結算額由商定的匯率與官方固定匯率之間的差額確定。

 

外幣換匯

換匯 1 是雙方之間的協議,同時為另一種貨幣買入和賣出相同數量的一種貨幣,具有兩個不同的價值日期,通常是針對遠期交易的即期交易。

 

外幣期權

外幣期權 1 是兩方之間的協議,其中所有者(買方)有權但無義務在特定日期以約定的匯率(執行價格)以溢價兌換一種貨幣。

 


  1. 本產品或服務可能並非適用於所有客戶,請向外匯部門詢問詳情。

大多數投資都存在重大風險。在您進行任何外幣交易之前,我們建議您除了進行個人研究之外,還要與我們的外匯專家洽詢,以便更好地了解可能影響貨幣市場的相關因素以及所涉及的風險。外幣投資受市場風險和貨幣波動的影響,可能涉及本金損失;FDIC 保險不承保來自這些種類的風險導致的本金損失。有關多幣種帳戶(MCA)、外幣定期存款(FCTD)以及所涉及的風險的更多資訊,請聯繫我們的外匯部門。

如果保險存款機構違約,FDIC 保險將涵蓋您的帳戶。以外幣計價的存款的 FDIC 保險應以美元金額決定和支付,該金額是與在被保險存款機構違約之日營業結束時該外幣計價的存款金額相等,最高可達 FDIC 規定的金額。

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