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Prevención de Fraude

Mantener la seguridad de su empresa

Nuestros servicios de Prevención de fraude ayudan a proteger sus cuentas de actividades fraudulentas para que pueda administrar su empresa con tranquilidad.

El fraude financiero puede ser perjudicial para su empresa sin la protección adecuada. Cathay Bank ofrece diversos servicios de control de fraudes de Positive Pay para ayudar a prevenir actividades relacionadas con transacciones fraudulentas en su cuenta. Use Positive Pay para cheques por su cuenta o incorpore la función Positive Pay de beneficiarios para revisar los cheques antes del pago. Ahora tiene la oportunidad de revisar y gestionar transacciones de Cámara de Compensación Automatizada (Automated Clearing House, ACH) mediante la función de Positive Pay de ACH.

Less financial risk

Identify fraud more quickly to reduce financial risks to your business.

Streamlined accounting

Streamline payment collection to make receivables more accurate and efficient.

Enhanced visibility

Review incoming ACH debits to ensure they meet criteria before posting to your account(s).

Automated alerts

Get real-time fraud alerts when a transaction doesn’t meet your predetermined criteria.

Positive Pay de beneficiarios para cheques

La función Positive Pay de beneficiarios le ayuda a prevenir el fraude con cheques al comparar los nombres de los beneficiarios en el archivo de emisión del cheque de un cliente con los cheques presentados para el pago. Si el nombre del beneficiario no coincide, se crea una excepción, lo que le proporciona la oportunidad de decidir si se realiza el pago o se devuelve el cheque.

El Positive Pay de beneficiarios se encuentra disponible como una protección adicional para empresas que utilizan Positive Pay.

 

Positive Pay de ACH

La función de Positive Pay de ACH ayuda a reducir el riesgo de fraude al permitir que una empresa gestione fácilmente transacciones de crédito y débito de ACH recibidas por el banco para su acreditación en la cuenta de la empresa. Con Positive Pay de ACH, su empresa tiene la flexibilidad de establecer reglas de pago utilizando filtros y bloqueos de ACH, y enviar excepciones para su revisión si una transacción no coincide con una regla de pago. Luego, los clientes tienen la oportunidad de revisar las transacciones de ACH de excepción y decidir si pagar o devolver una entrada de ACH de manera oportuna.

 

Aprobaciones dondequiera que vaya con la Banca Móvil

La Banca Móvil para Empresas de Cathay incluye las aprobaciones de Positive Pay. Ya sea que esté en la oficina o viajando, puede autorizar aprobaciones en tiempo real.

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Cathay Bank

La comunicación por correo electrónico no es segura

No incluya información sensible como los números de cuenta u otra información personal como el número del Seguro Social o número de identificación tributaria, número de licencia de conducir, etc. en ningún correo electrónico que nos envíe mediante este enlace.

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