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信息及資金管理

從容應對公司資金管理

透過我們的企業輔助工具及帳戶管理服務,您的國泰銀行帳戶盡在掌握之中。

您需要隨時掌握帳戶狀況,才能了解日常的資金狀況及需求。我們的信息匯報服務既安全又更具彈性,對管理您的國泰銀行帳戶至關重要。

掌握帳戶狀況

讓您隨時掌握帳戶最新信息,助您更了解公司財務狀況

自動支付服務

採用零餘額帳戶(ZBA)設定帳戶結餘,並更好管控各種支付

減少利息開支

以自動貸款移轉服務(Loan Sweep),減低您的商務信用卡及信用循環的利息開支

全天候管理帳戶

通過手機、平板及電腦,隨時隨地管理您的國泰銀行帳戶

零餘額帳戶

零餘額帳戶(ZBA)減少帳戶之間的手動轉帳、減少閒散現金及預防透支。在每個工作日結束時,資金會自轉從主帳戶轉至ZBA,支付您的開支。ZBA只為轉帳項目提供資金,能維持帳戶的獨立性。對需要維持不同支付帳戶,並只在有需要時才為它們提供資金的企業來說,ZBA是十分理想之選。


同時,ZBA能將一個或以上存款帳戶的資金,自動轉至一個相關聯的主帳戶。ZBA讓企業能集中所有資金在同一帳戶下,助您更了解自己的現金流,優化您的投資。
 

ZBA 能幫助企業:

  • 減少閒散現金,從而改善現金流
  • 從一個主帳戶注資至各次要帳戶,加強管控
  • 不需手動轉帳至各次要帳戶,節省時間
  • 減少文書處理的時間及成本
  • 增加用於投資的資金,減少透支費用
  • 把多餘資金放在主帳戶,增加回報,維持流動資金

 

自動貸款移轉服務

自動貸款移轉帳戶幫助您將預設的資金,從存款帳戶自動轉帳至貸款帳戶,減低您的信用卡/信用循環的利息開支。

 

帳戶信息送出服

自動、可靠及安全地為您提供帳戶信息。透過安全文件傳輸協議(SFTP),以BAI2格式傳送給您,或以SWIFT傳至其他銀行。

Cathay Bank

由於電子郵件並非保密渠道

通過此鏈接發送給我們的任何電子郵件中,請勿包含敏感信息,如帳戶號碼或其他個人信息(如社會安全號、稅號、駕照號碼等)。

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